La récente visite d’Emmanuel Macron au Maroc a marqué une étape importante dans les relations entre les deux pays, ouvrant de nouvelles perspectives pour les entreprises françaises. Ce déplacement, où le président était accompagné de nombreux chefs d’entreprise, témoigne d’un engagement commun pour renforcer la coopération économique. Cette visite est riche en opportunités pour les PME et ETI françaises, leur offrant des possibilités d’implantation et de développement sur le marché marocain, en s’appuyant sur des partenariats solides et de futurs projets communs.
Par Franck Boccara
Présence des entreprises françaises au Maroc : une collaboration de longue date
Depuis plusieurs décennies, les entreprises françaises sont implantées au Maroc, jouant un rôle majeur dans l’économie du pays. Environ 1 000 filiales d’entreprises françaises y sont présentes, avec des noms bien connus tels que Renault, Orange, TotalEnergies, et Danone, qui investissent dans des secteurs stratégiques comme l’industrie, les télécommunications, l’énergie et l’agroalimentaire. Ces grands groupes contribuent à la modernisation de l’économie marocaine et à la création d’emplois.
Pour les PME et ETI françaises, le Maroc est également un marché privilégié. La langue commune, la proximité géographique et les liens culturels facilitent leur développement, tandis que des zones franches et des avantages fiscaux, comme dans la zone de Tanger Med, favorisent l’implantation de nouvelles entreprises. La visite de Macron a permis de confirmer le soutien des deux gouvernements aux projets d’investissement, consolidant les partenariats déjà existants et offrant des perspectives pour les nouvelles entreprises françaises souhaitant pénétrer ce marché.
Une délégation d’entreprises françaises : des projets concrets pour le développement au Maroc
Parmi les entreprises qui se sont jointes à la visite d’Emmanuel Macron au Maroc, plusieurs PME et ETI, ainsi que des grands groupes, reflètent la diversité des secteurs d’intérêt pour les deux pays. Par exemple, EDF Renouvelables et Engie ont participé à cette visite avec un objectif commun de développer des projets dans les énergies renouvelables. Le Maroc est un pays pionnier en Afrique dans ce domaine, avec l’ambition d’atteindre 52 % d’énergies renouvelables d’ici 2030, et cette visite a été l’occasion de poser les bases de nouveaux partenariats franco-marocains dans les infrastructures énergétiques.
Les entreprises comme Vinci et Eiffage, leaders dans les infrastructures et la construction, étaient également présentes. Leur expertise dans les grands travaux et leur expérience au Maroc depuis plusieurs années les placent en position idéale pour répondre aux futurs appels d’offres pour des projets d’infrastructure, notamment dans les transports et le bâtiment. Le développement d’infrastructures telles que les routes, les ponts et les ports fait partie des priorités du gouvernement marocain pour soutenir la croissance économique. Par exemple, le projet de ligne de train à grande vitesse reliant Casablanca à Agadir pourrait être une opportunité pour ces entreprises françaises, qui ont déjà contribué au premier TGV africain entre Tanger et Casablanca.
Opportunités pour les PME et ETI françaises : secteurs clés et projets envisagés
Les PME et ETI françaises peuvent également bénéficier des perspectives ouvertes par cette visite, notamment dans des secteurs en forte croissance :
1. Les énergies renouvelables : Avec des entreprises comme EDF Renouvelables et Engie, les PME spécialisées dans les solutions de gestion de l’énergie, les panneaux photovoltaïques, et l’efficacité énergétique pourront tirer parti des projets d’infrastructures écologiques au Maroc. Un projet de développement de parcs éoliens dans la région de Laâyoune, dans le sud du Maroc, pourrait également impliquer des entreprises françaises, offrant des opportunités aux PME françaises dans les composants technologiques ou les services de maintenance.
2. Les nouvelles technologies et la transformation numérique : La demande en solutions numériques et cybersécurité est en pleine croissance au Maroc. Atos et Capgemini, présents dans la délégation, visent à renforcer leur présence en proposant des solutions de transformation numérique et de cybersécurité, notamment pour le secteur public marocain. Des PME françaises innovantes dans l’intelligence artificielle, les plateformes de gestion des données, ou encore la cybersécurité peuvent aussi trouver leur place sur ce marché dynamique. Le gouvernement marocain prévoit également de lancer un programme pour digitaliser plusieurs services administratifs, créant ainsi des appels d’offres pour des entreprises françaises de technologies de l’information.
3. L’agroalimentaire et la transformation alimentaire : Les entreprises françaises du secteur agroalimentaire, comme Danone et Bel, renforcent leur collaboration avec des partenaires marocains pour le développement de produits adaptés aux consommateurs locaux. Les PME spécialisées dans les équipements de transformation alimentaire et les technologies agricoles peuvent participer à ce mouvement, en introduisant par exemple des solutions de traitement durable des aliments ou d’irrigation intelligente. Un projet récent de modernisation des chaînes de production dans la région de Souss-Massa, une zone clé pour l’agriculture marocaine, est une opportunité pour les entreprises françaises d’apporter leur savoir-faire.
4. Les infrastructures et le transport durable : Avec des projets d’infrastructure en pleine expansion, notamment pour moderniser les systèmes de transport et les installations portuaires, le Maroc offre des perspectives solides aux entreprises françaises. Des projets tels que l’expansion du port de Tanger Med, un des plus importants en Afrique, nécessitent des investissements en infrastructures et en logistique, dans lesquels les entreprises françaises, comme Vinci et Eiffage, et même des PME de l’ingénierie ou de la maintenance, pourraient jouer un rôle majeur.
5. La santé et la biotechnologie : La pandémie a accéléré le besoin de moderniser les infrastructures de santé au Maroc, et des entreprises comme Sanofi étaient présentes dans la délégation pour envisager des collaborations. Des PME et ETI françaises innovantes dans le secteur de la santé, comme Medtech et Biomerieux, pourraient ainsi introduire des solutions en télémédecine, en diagnostic rapide ou en équipements médicaux. Le gouvernement marocain prévoit de renforcer le réseau hospitalier et les équipements de santé, notamment en partenariat avec des entreprises étrangères, ce qui pourrait mener à des contrats intéressants pour les entreprises françaises.
Perspectives pour les entreprises françaises : un climat d’affaires propice
Le Maroc est aujourd’hui l’un des pays les plus stables et attractifs pour les investisseurs étrangers en Afrique, avec une fiscalité avantageuse dans certaines zones et un soutien fort aux projets d’investissement. En s’appuyant sur les zones franches, comme celles de Tanger Med ou de Casablanca Finance City, les entreprises françaises peuvent facilement exporter leurs produits vers d’autres marchés africains.
Lors de cette visite, Emmanuel Macron a souligné l’importance de ces infrastructures pour favoriser le développement de nouvelles activités. Les entreprises françaises, en particulier les PME et ETI, pourraient bénéficier de nouvelles incitations pour s’installer au Maroc ou développer des partenariats avec des acteurs locaux. Des programmes d’incubation et des dispositifs de financement ont été discutés entre les deux gouvernements pour faciliter l’accès des entreprises françaises à des projets stratégiques.
La visite d’Emmanuel Macron au Maroc représente une étape importante pour les relations franco-marocaines. Elle ouvre des opportunités concrètes pour les entreprises françaises, notamment dans les secteurs des énergies renouvelables, des technologies numériques, des infrastructures, de la santé et de l’agroalimentaire. Les PME et ETI françaises bénéficient d’un climat favorable pour investir, en s’appuyant sur le soutien des deux gouvernements pour faciliter leur implantation et leur accès aux marchés marocains et africains.
Les perspectives de croissance sont particulièrement prometteuses, et cette visite pourrait bien marquer le début d’une nouvelle ère de coopération économique entre les deux pays. Pour les PME et ETI françaises, le Maroc constitue aujourd’hui une porte d’entrée privilégiée vers l’Afrique et un marché de choix pour des projets à fort potentiel de croissance. La CCI France Maroc peut vous y accompagner, renseignez-vous!
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Transfair fête ses 10 ans ! La CCI Paris Ile-de-France, l’Ordre des Experts-Comptables de Paris Ile-de-France, la Compagnie régionale des commissaires aux comptes de Paris et les Notaires du Grand Paris, les avocats de Paris en partenariat avec Bpifrance et MMA s’associent pour accompagner les entrepreneurs, former les professionnels et offrir au marché la plus grande source d’information et de rencontres autour de la transmission d’entreprise en France.Vous cherchez à céder ou reprendre une entreprise ? Vous avez un projet en cours mais vous manquez d’information ? Vous cherchez un financement ?Participez au salon TRANSFAIR et profitez de cette occasion unique pour :
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Ateliers, conférences, formations, échanges informels… Découvrez un programme qui couvre le sujet à 360° ! Tous les experts du secteur seront présents pour répondre à vos questions.
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BOOST Event 2024, organisé par la CCI Paris Ile-de-France, vous invite à rencontrer plus de 600 dirigeants d’entreprises, au sein du joyau du tennis mondial, dans une ambiance conviviale. Un évènement à ne pas manquer !
Jeudi 7 novembre à partir de 15h
Stade Roland-Garros
7 Av. de la Porte d’Auteuil – Porte 1 Paris 16ème
Pourquoi participer à BOOST Event 2024 ?
Maximisez votre visibilité et développez votre réseau !
Profitez de l’opportunité unique de pitcher votre activité devant des centaines de dirigeants d’entreprise lors du Speed Meeting Business de BOOST Event. C’est l’occasion idéale pour maximiser votre impact, présenter vos solutions, et établir des connexions stratégiques en un temps record. Renforcez votre réseau professionnel et identifiez de nouveaux partenaires, clients ou opportunités de collaboration en participant à ces échanges ciblés, spécialement conçus pour booster vos affaires.
Programme
15h00 : Accueil et visite privilégiée* du stade Philippe-Chatrier sur les pas des plus grands champions
17h00 :Keynote d’introduction présentée par Dominique RESTINO, Président de la CCI Paris Ile-de-France ainsi que les Responsables de chaque Domaines d’Activités Stratétiques et Business Unit de la CCI Paris Ile-de-France
17h45 : Tables Rondes inspirantes au choix « Cap sur demain » :
Table ronde Transition Énergétique
Du Carboné au Vert, le rôle des acteurs innovants
Avec l’intervention de :
Pierre-Olivier VIAC, Coordinateur Régional Développement Durable, CCI Paris Ile-de-France
Table ronde Cybersécurité
Protéger l’Entreprise à l’Ère Numérique
Avec l’intervention de :
Thierry PITON, Expert Cyber Risques, AXA
NicolasGUIDOUX,Chef de l’office anti-criminalité, DNPJ
Sharron MANIKON, Responsable Partenariat Numérique, CCI Paris Ile-de-France
Table ronde International
Optimisez votre notoriété à l’international
Avec l’intervention de :
Michael BITTON, Expert en SEA, AdsRank
Emmanuel LEGRAND, Expert en marketing Digital, LGD Performance
Thérèse LAM, Chef de Projet, World Trade Center
Edward GRUNDWALD, Directeur Commercial, Revolugo
18h40 : Maximisez votre impact en pitchant votre activité auprès de dirigeants lors du Speed Meeting Business
20h30 : Profitez du cocktail networking pour continuer les échanges et rencontrer les Startups lauréates du concours GO INVEST Start-up, les membres du réseau World Trade Center, les experts labellisés par Les Digiteurs et l’ensemble de nos partenaires : Axa, TotalEnergies, Zoho, l’Institut du Mentorat Entrepreneurial (IME) et le Crédit Agricole Ile-de-France.
* Les visites privilégiées sont réservées aux 200 premiers inscrits du Speed Meeting Business !
En octobre, à l’occasion du Cybermois, la Chambre de commerce et d’industrie Paris Ile-de-France propose une série d’évènements dédiés à la protection des entreprises face aux cybermenaces. Objectif : aider les TPE/PME à faire face aux enjeux critiques d’un paysage numérique en constante évolution, où les cyberattaques se multiplient et deviennent de plus en plus sophistiquées.Découvrir les bonnes pratiques pour sécuriser et renforcer la résilience numérique des entreprises
À l’ère du numérique, la cybersécurité est devenue un enjeu crucial pour toutes les entreprises, quel que soit leur secteur ou leur taille. Pourtant, les TPE et PME sont souvent les plus vulnérables face aux cyberattaques, principalement en raison d’un manque de ressources et de sensibilisation.
Protection des données sensibles, sécurisation des systèmes informatiques, défense des infrastructures numériques, les participants pourront mieux comprendre les risques auxquels ils sont exposés, bénéficier des expertises et des conseils de professionnels du secteur et accéder à des solutions adaptées pour assurer la pérennité et la compétitivité des organisations, quelle que soit leur taille et leur secteur.
Webinaires
8 octobre à 9h30 : Cybersécurité et petites entreprises : pourquoi il ne faut pas attendre pour agir ?
Ateliers
15 octobre à 14h : Ateliers Cyber Protect – La Défense ou en distanciel
15 octobre à 12h : Plongez dans l’essentiel de la cybersécurité– CCI Essonne
28 octobre à 9h : Cyber sécurité et Serious Game– CCI Paris Ile-de-France
5 novembre de 9h à 17h30 : SecNumEco 77 : un événement dédié à la sécurité numérique et économique des entreprises Franciliennes – Emerainville
6 novembre de 9h à 17h30 SecNumEco 93 : un événement dédié à la sécurité numérique et économique des entreprises de Seine-Saint-Denis. – CCI Seine-Saint-Denis
Pour clôturer cette série de rendez-vous du Cybermois, BOOST Event 2024, l’évènement Business des réseaux, se tiendra le 7 novembre 2024 de 15h à 21h au stade Roland-Garros. Les participants pourront rencontrer plus de 600 dirigeants d’entreprises et profiter d’une table-ronde cybersécurité : « protéger l’entreprise à l’ère numérique » au sein du plus beau bastion du tennis.
Pour s’inscrire à BOOST Event : cliquez ICI
Pour découvrir les ressources de la CCI Paris Ile-de-France, garder une longueur d’avance sur les menaces numériques et bâtir une stratégie de défense robuste et durable : cliquez ICIContact relations presse :
Elodie Flora et Nicolas Moutier
06 58 65 65 30 et 06 69 31 76 08 – servicedepresse@cci-paris-idf.frChambre de commerce et d’industrie de région Paris Ile-de-France
27 avenue de Friedland – 75382 Paris cedex 08
Le Salon IA-Web3 se tiendra cette année dans ville d’Angers les 15 et 16 novembre prochains à l’Université catholique de l’Ouest. Cet évènement est un véritable point de rencontre entre innovation et technologie qui vous permettra de découvrir les dernières avancées en matière d’IA et de Web3 mais surtout de comprendre comment les intégrer dans les projets de vos entreprises. Ateliers, conférences, concours, networking, et jobdating seront au programme.
Le Salon IA-Web3 invite les participants à une expérience immersive pleine de contenus et de découvertes, avec des activités adaptées à tous les niveaux, du néophyte au passionné :
Ateliers pratiques : Vivez dans des sessions interactives pour bien comprendre comment intégrer l’IA et le Web3 dans vos projets. Ces ateliers sont destinés à tout public, quel que soit le niveau de connaissance.
Conférences captivantes : des experts de renom interviendront pour partager leurs visions et réflexions sur l’avenir de la technologie. Vous repartirez avec une nouvelle perspective sur les enjeux futurs de l’IA et de la blockchain.
Concours de pitch : venez découvrir les start-ups qui façonnent le futur de la tech. Ce concours est l’occasion de soutenir des entrepreneurs innovants et d’assister à des démonstrations de projets disruptifs.
Les organisateurs
Deux amis, Martino Bettucci et Samuel Dumas, se sont associés pour créer le salonIA-WEB3 qui est le premier salon mobile de France avec une localisation quichangeàchaqueannée pour venir à la rencontre des acteurs distribué sur tout le territoire et les mettreenavant sur la scène nationale. C’est donc à l’Université catholique de l’Ouest (UCO) d’Angers que l’évènement se tiendra les 15 et 16 novembre.
Respectivement à la tête d’un centre de formation dédié à la blockchain et d’un studio de consulting blockchain et intelligence artificielle auprès des entreprises, Samuel Dumas et Martino Bettucci ont eu l’idée très récemment de créer leur propre salon dédié à ces univers novateurs.
« Nous avions envie de faire connaître au grand public l’intelligence artificielle et le Web3. Le salon était un bon format. Nous nous sommes rendu compte qu’il y avait un très fort intérêt pour ce type d’événement qui réunit l’IA et le Web3 », explique Martino Bettucci qui intervient dans de nombreuses écoles pour parler notamment d’intelligence artificielle.
Pourquoi participer au Salon IA-Web3 Event ?
Participer au Salon IA-Web3 Event, c’est :
Découvrir des technologies avant-gardistes qui transforment déjà des secteurs comme la finance, la santé ou le divertissement.
Rencontrer des acteurs majeurs du secteur technologique et échanger avec eux sur les innovations en cours.
Participer à des conférences et ateliers qui vous donneront une longueur d’avance dans la compréhension de l’IA et du Web3.
Élargir votre réseau en profitant d’un cadre propice aux rencontres et aux échanges.
Informations pratiques
Le Salon IA-Web3 Event #2 se tiendra à l’Université Catholique de l’Ouest. Ce lieu est facilement accessible par avion, train TGV, et voiture. Des parkings seront mis à disposition des visiteurs et exposants. Toutes les informations pour rejoindre le lieu sont disponibles ici :
Comment venir sur le campus UCO d’Angers.
L’université accueille plus de 7 500 étudiants, et offre au salon une configuration idéale avec :
2 amphithéâtres de 350 places pour les conférences et keynotes.
4 salles de 50 à 100 places pour les ateliers pratiques.
3 salles médias réservées à la presse et aux interviews.
1 salle de détente équipée de distributeurs de boissons et de nourriture.
1 hall de plus de 400 m² pour accueillir les stands des exposants.
1 cafétéria où les repas seront offerts aux exposants.
À proximité, à moins de 1,2 km, le centre-ville d’Angers vous accueille avec plus de 600 commerces de proximité et de nombreuses options de restauration pour les visiteurs.
Le Salon IA-Web3 est ouvert au grand public
La première journée du salon sera réservée aux professionnels et la seconde au grand public. L’objectif est de démystifier ces nouvelles technologies, de présenter les dernières avancées et de mettre en avant les initiatives locales. Plusieurs ateliers sur l’IA et le Web3, animés par des professionnels du secteur, seront proposés aux visiteurs. Des experts prendront quant à eux la parole lors de conférences pour évoquer notamment les enjeux futurs de l’IA et de la blockchain. Quatre salles de l’UCO seront équipées d’ordinateurs afin de permettre aux visiteurs de tester ce qui leur a été présenté durant les conférences et ateliers.
Le concours de pitchs permettra à des startups locales avec des idées innovantes de se présenter devant des experts, des investisseurs et le grand public. « Notre objectif est de proposer un salon différent des autres. Lors des événements organisés dans ces domaines, on retrouve souvent les mêmes intervenants. Ce sont des gens qui sont connus dans le milieu. C’est intéressant, mais il y a plein de personnes méritantes et intéressantes qui sont peu mises en avant », ajoute Martino Bettucci.
Jobdating et networking
Pour les deux entrepreneurs, un salon doit par ailleurs favoriser le networking, ce qui n’est pas toujours possible avec la succession de conférences et ateliers. « Nous voulons donner du temps aux participants pour favoriser le networking », complète celui qui a vécu plusieurs années à Angers. En complément, un jobdating sera organisé permettant aux entreprises locales qui recrutent de rencontrer des candidats.
Tout d’abord, il faut considérer pour cela un horizon de temps assez long. Généralement, on commence à penser à sa retraite entre 40 et 50 ans. Ce temps long est nécessaire afin de permettre d’une part de ne pas consacrer un effort trop lourd puisqu’il est lissé dans le temps et d’autre part de permettre d’opter pour des solutions avec effet de levier (crédit) et/ou des solutions d’investissement comportant un risque de perte en capital.
Par Géraldine Métifeux, associée fondatrice d’ALTER EGALE
Pour savoir comment préparer sa retraite, la première équation à résoudre est de connaître le montant de revenu complémentaire dont j’aurai besoin lorsque je cesserai de travailler. Pour ce faire, vous pouvez contacter les organismes de retraite et des conseils en gestion de patrimoine spécialisés dans la reconstitution de carrière. L’autre élément qui vous permettra de répondre à cette question est votre budget de vie. Quelles sont vos dépenses essentielles, vos dépenses plaisir (voyage, cadeaux, etc.) ?
Dès lors que vous savez ce que vous dépensez et combien vous percevrez, vous pouvez déterminer quel est le montant de revenu à créer par le biais de votre patrimoine. Par exemple, mon train de vie est de l’ordre de 72K€ par an, mes pensions de retraite seront de l’ordre de 50K€, il me faut donc disposer de 22K€ par an de revenus complémentaires à horizon 15/20 ans.
Les différents types d’investissement « estampillés » produits retraite
On pense naturellement à trois produits : l’immobilier locatif (meublé ou nu), l’assurance-vie et le PER (Plan Epargne Retraite).
L’intérêt de l’immobilier locatif est l’attrait du revenu régulier dès lors que les locataires payent leurs loyers. La constitution d’un patrimoine immobilier se fera idéalement par le biais d’un crédit, c’est pourquoi anticiper le moment où vous aurez besoin de revenus complémentaires est crucial. Vous achetez avec un crédit d’une durée de 15 ans ou 20 ans. Compte tenu des taux actuels, la mensualité sera proche du montant du loyer si on considère un bien d’habitation et presque équivalent à votre loyer si on considère des biens à usage professionnel. Il est primordial d’aligner la durée des emprunts sur la date à laquelle vous envisagez de prendre votre retraite.
Les inconvénients de ce type d’investissement tiennent à la forte imposition des revenus fonciers. En effet, ces derniers sont imposables à la tranche marginale de votre impôt sur le revenu, ils supportent les prélèvements sociaux et le cas échéant augmentent votre IFI. Les revenus fonciers sont taxés y compris pendant la période d’amortissement du prêt car seuls les intérêts du prêt sont déductibles des vos revenus fonciers. C’est l’effet pervers des taux bas actuels.
Géraldine Métifeux, associée fondatrice du cabinet ALTER EGALE
L’assurance-vie, même si le fonds Euro n’a plus l’impact qu’il avait au début du 21ème siècle, demeure un instrument pertinent pour créer des revenus complémentaires. Désormais, l’assurance-vie permet d’intégrer tous les supports d’investissement (unités de compte) imaginables : OPC actions, OPC diversifiés, OPCI, SCPI, Private Equity, EMTN, etc.
La fiscalité de l’assurance-vie est très avantageuse à la sortie tant par le décès (clause bénéficiaire et abattement de 152 500€ par bénéficiaire tous contrats confondus, article 990 I du CGI) que les rachats en cas de vie. En effet, tout retrait est fiscalisé pour la partie d’intérêt comprise dans le montant racheté. Si votre contrat contient 40% de plus-value, lorsque vous retirerez des fonds au fil de l’eau, seuls 40% seront fiscalisés. Par ailleurs, vous bénéficiez d’un abattement sur la plus-value de 9 200€ par an (pour un célibataire).
Le PERin, dernier produit né de la Loi Pacte remplaçant PERP et Madelin. L’inconvénient tient principalement à la fiscalité en cas de sortie des sommes versées sur ce produit diminuant l’intérêt la sortie en capital. Néanmoins, demeure l’intérêt d’une épargne non liquide qui limite votre pression fiscale lorsque vous êtes en activité. L’autre attrait est de pouvoir bénéficier, selon les contrats, peu ou prou du même univers d’investissement que l’assurance-vie.
La construction d’un patrimoine de rapport combinant ces 3 éléments permettra de compléter vos revenus à la retraite. Pour mémoire, si on considère un patrimoine de rapport qui connaîtrait un rendement moyen annuel de l’ordre de 3%, alors pour créer 22K€ de revenus nets par an (avant IR), il faudrait avoir constitué 750K€ de patrimoine.
Fondamentaux macroéconomiques relativement solides, nearshoring, taux d’intérêt attractifs : il n’est pas nécessaire de regarder bien loin pour bénéficier du potentiel émergent. À l’instar de l’Asie et de l’Amérique latine, la région émergente Europe, Moyen-Orient et Afrique (EMEA) abrite des opportunités intéressantes pour les investisseurs. Composée de territoires riches en matières premières, guidés par leur industrie agricole ou manufacturière, la région révèle des économies diversifiées. Elle se distingue cependant par les disparités fortes entre les différents pays qui la constituent.
S’intéresser aux particularités de chacun se révèle nécessaire pour identifier les marchés et les actifs prometteurs, et ce, en prenant en compte les risques associés. Alors que l’Europe de l’Est est au cœur de la crise ukrainienne, ses répercussions résonnent différemment selon les pays, et certains d’entre eux offrent aujourd’hui un potentiel de rendement intéressant, notamment pour les investisseurs obligataires en quête de diversification.
Europe de l’Est : le potentiel émergent à proximité
Plus d’un an après la première offensive russe en Ukraine, les multiples conséquences humanitaires, politiques et économiques qui en découlent sont toujours manifestes à l’échelle mondiale et ont à plus forte raison ébranlé les pays d’Europe de l’Est. Les tensions engendrées par le conflit et les sanctions infligées à la Russie par les pays occidentaux ont mené à une crise énergétique majeure, notamment en Europe, fortement dépendante des combustibles fossiles russes.
Cette crise énergétique couplée aux retombées de la pandémie de Covid-19 et aux politiques monétaires en résultant a ainsi mené le monde dans un nouvel environnement inflationniste tel que nous n’en avions pas connu depuis des décennies. Pour autant, certains pays d’Europe de l’Est, en amorçant un cycle de hausse des taux d’intérêt peu après la crise sanitaire, ont su dans une certaine mesure contenir cette hausse généralisée des prix, et ce, malgré la détérioration marquée de leurs relations commerciales avec la Russie. Cela leur a permis de disposer d’une plus grande marge de manœuvre que les pays développés dans la mise en œuvre de leur politique monétaire.
Ainsi, après avoir vu l’inflation atteindre des niveaux très élevés, certains pays, à l’image de la Hongrie, de la Pologne ou de la République tchèque, devraient faire partie des premiers à enclencher un cycle de baisse des taux, à partir de niveaux actuellement très attractifs.
En parallèle, les tensions provoquées par la crise ukrainienne ont incité certaines entreprises au sein de l’Union européenne à rechercher des solutions alternatives pour pallier les incertitudes liées aux chaînes d’approvisionnement, notamment en relocalisant une partie de leurs activités de production en Europe de l’Est, qui offre une main-d’œuvre qualifiée à un coût plus compétitif.
Dans ce nouvel ordre géopolitique, certains pays de la région, bénéficiant de cette dynamique et justifiant de fondamentaux plus solides, offrent des opportunités à long terme attractives, par exemple au sein des marchés obligataires hongrois et roumains. Compte tenu du contexte toujours incertain, une gestion active et flexible se montre cependant essentielle pour en tirer parti tout en en évitant les écueils.
Hongrie : un émetteur prometteur
Alors que la hausse des prix de l’énergie ralentit globalement, ses répercussions sur les prix des denrées alimentaires se révèlent considérables. La Hongrie a été plus particulièrement touchée par le phénomène, ayant enregistré en mars un taux d’inflation alimentaire record de 25,6% sur un an – plus de trois fois le taux de l’ensemble de l’Union européenne, dont la moyenne s’élevait à 8,3%1. Cependant, la tendance à la baisse de l’inflation alimentaire mondiale devrait influencer le comportement de l’inflation hongroise, comme le confirment les chiffres en régression sur ces deux derniers mois.
Dans ses efforts pour contenir la progression de l’inflation, la Hongrie a ainsi débuté, bien avant la plupart des pays développés, un cycle de hausse des taux, et affiche depuis septembre 2022 un taux directeur s’élevant à 13%2.
En outre, la relative solidité de ses fondamentaux macro-économiques fait de la Hongrie un émetteur intéressant à long terme. La rigueur de sa politique budgétaire et le durcissement de cette dernière en 2022 pour parer à la dégradation de son déficit ont contribué à maintenir sa dette à un niveau peu élevé, minimisant ainsi son risque de défaut de paiement.
Enfin, la Hongrie cherche activement à s’améliorer sur les aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Le pays s’est notamment engagé à honorer l’objectif européen de neutralité carbone, et prévoit de fermer sa dernière centrale à charbon dès 2025, tout en investissant dans les énergies renouvelables3.
Dans ce contexte, la Hongrie peut être un émetteur clé pour diversifier son portefeuille et permettre potentiellement de bénéficier de rendements attrayants :
La dette souveraine locale offre des taux d’intérêt réels très attractifs pour les investisseurs, qui pourraient également bénéficier de manière tactique d’une revalorisation de sa devise.
Les perspectives d’une récession économique à l’échelle mondiale pourraient également profiter à la dette souveraine externe hongroise, qui offrirait un potentiel de performance à long terme.
LE SAVIEZ-VOUS ?
Experts de la dette émergente depuis 2015, nous avons créé un Fonds dédié à cette classe d’actifs en 2017, Carmignac Portfolio EM Debt.
Grâce à son économie diversifiée, ses différentes sources d’approvisionnement en gaz naturel et sa production d’énergies renouvelables, la Roumanie limite l’impact commercial direct de la guerre en Ukraine sur son territoire.
En effet, la Roumanie est la septième plus grande économie de l’Union européenne4, opérant au sein de secteurs clés tels que l’industrie manufacturière, l’agriculture, l’énergie, l’automobile ou les services. Le pays a pu compter sur ses propres ressources de charbon, de pétrole et de gaz, sa production d’énergies renouvelables, et se tourner vers d’autres fournisseurs lorsque le conflit russo-ukrainien a éclaté et que les sanctions vis-à-vis de la Russie se sont intensifiées.
La dégradation des relations commerciales entre les pays occidentaux et la Russie ont également renforcé le phénomène de nearshoring au profit de la Roumanie. Les incertitudes liées à la guerre et la hausse des coûts de production résultant de la crise énergétique ont ainsi conduit de nombreux pays frontaliers à externaliser certaines de leurs activités en Roumanie, où les coûts sont compétitifs et la main-d’œuvre, qualifiée.
Le retour global de l’inflation n’a pas épargné la Roumanie, qui a cependant su réagir rapidement pour tenter de la contrer. La Banque centrale roumaine a ainsi remonté ses taux d’intérêt directeurs jusqu’à atteindre 7% en janvier 20235. Son économie montre ainsi déjà des signes de ralentissement, plaidant en faveur d’une politique plus accommodante prochainement.
La relative stabilité politique du pays, sa dette publique maintenue à un niveau faible par rapport à son produit intérieur brut (PIB) et ses efforts pour renforcer sa réponse à l’aspect environnemental des critères ESGsont autant de facteurs contribuant à l’attractivité de la Roumanie, notamment sur sa dette souveraine externe.
LE SAVIEZ-VOUS ?
Nous avons développé un système propriétaire de notationESG de la dette souveraine nous permettant d’évaluer les objectifs et tendances des pays émergents sur les aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance. Notre modèle est fondé sur 12 critères en ligne avec les principes pour l’investissement responsable (UNPRI) et couvre plus de 70 pays émergents.
Au-delà de l’Europe de l’Est, certains pays d’Afrique peuvent également proposer des rendements attractifs au sein du spectre obligataire, à l’image du Bénin ou de la Côte d’Ivoire. Ces pays riches en matières premières investissent pour se développer et ainsi améliorer leurs fondamentaux macro-économiques.
Au travers de notre série d’articles dédiés aux marchés émergents, nous avons découvert le potentiel de cet univers, que ce soit en Asie, en Amérique latine ou au sein de la région Europe, Moyen-Orient et Afrique, à la fois sur les marchés d’actions et sur les marchés obligataires. Le monde émergent recèle d’opportunités mais il est nécessaire de disposer de la flexibilité permettant de les saisir, où qu’elles soient, tout en faisant preuve d’une grande sélectivité et d’une gestion active des risques : c’est ce qui caractérise l’approche Carmignac.1Eurostat, 19/04/2023.
2Magyar Nemzeti Bank, Base rate history.
3« La Hongrie prévoit sa sortie du charbon d’ici à 2025 », Euractiv : https://www.euractiv.fr/section/energie/news/hungary-brings-coal-exit-forward-by-five-years-to-2025/4Fonds monétaire international, 2021.
5Banca Națională a României, https://www.bnr.ro/Monetary-Policy–3318-Mobile.aspx.
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